2026년 5월 예상 vs 실제 지출
실제 기준: 2026-05-01 ~ 2026-05-19 법인계좌 출금 · 예상 기준: 리포트_2026-05_예상.html 월 전체
읽는 법: 실제는 19일까지 법인계좌만 반영되어 있고, 예상은 법인+개인 사업성까지 포함한 월 전체 추정입니다. 따라서 고정비·수수료·환불금처럼 월말/개인계좌에서 잡히는 항목은 현재 낮게 보일 수 있습니다. 트윈벨 교재비 5,743,160원은 예상표 R23 기준상 NET 처리 대상이라 별도 보정했습니다.
예상 총지출
137,675,719
본업 113.03M + 일회성 24.65M
실제 출금
118,399,588
예상 대비 86.0% 소진
실제 입금
138,685,196
19일까지 법인계좌 입금
NET 보정 실제
112,656,428
트윈벨 통과거래 제외
NET 기준 남은 예산
25,019,291
예상표 R23 기준
운영비 확정분
81,989,195
자금이동·미분류·개인사용 제외
현금 기준 비교
| 분류 | 예상 | 실제 | 차이 | 소진율 | 판단 |
|---|
| 인건비 | 68,225,719 | 60,366,459 | -7,859,260 | 88.5% | 5/1 급여 대부분 집행. 에듀랩/미분류 급여성 확인 필요. |
| 고정비용 | 28,000,000 | 1,952,913 | -26,047,087 | 7.0% | 임대료·관리비·카드청구·대출이자 등이 19일 기준 아직 대부분 미반영. |
| 식비 | 6,500,000 | 4,263,186 | -2,236,814 | 65.6% | 김밥친구 2.448M 포함. 월말까지 예상 대비 65.6% 소진. |
| 세금 | 3,000,000 | 6,870,150 | 3,870,150 | 229.0% | 국세/인천서구/KB생명으로 예상 초과. 5월 예상의 세금 3M보다 큼. |
| 수수료 | 2,500,000 | 209,685 | -2,290,315 | 8.4% | 카드사 월말 수수료가 아직 덜 반영된 상태. |
| 비품구입 | 1,500,000 | 6,951,802 | 5,451,802 | 463.5% | 현금 기준은 트윈벨 5.743M 포함. NET 기준은 이 금액 제외. |
| 환불금 | 1,800,000 | 21,500 | -1,778,500 | 1.2% | 현재 거의 없음. 월말 환불 발생 여부 확인. |
| 인테리어 | 1,500,000 | 1,353,500 | -146,500 | 90.2% | 최정훈 1.3535M 집행, 예상 1.5M 거의 일치. |
| 마케팅 | 0 | 0 | 0 | - | 집행 없음. 예상과 일치. |
| 일회성 | 24,650,000 | 30,824,505 | 6,174,505 | 125.0% | 실제 자금이동 30.825M. 예상 일회성 24.65M보다 6.175M 큼. |
| 미분류 | 0 | 5,574,388 | 5,574,388 | actual-only | 김영민(아이더), 성혁t 돌잔치, 이규용 등 확인 필요. |
| 개인사용 | 0 | 11,500 | 11,500 | actual-only | 소액 actual-only. |
NET 보정 기준 비교
비품구입에서 트윈벨 교재 통과거래 5,743,160원을 제외한 기준입니다.
| 분류 | 예상 | 실제 NET | 차이 | 소진율 | 판단 |
|---|
| 인건비 | 68,225,719 | 60,366,459 | -7,859,260 | 88.5% | 5/1 급여 대부분 집행. 에듀랩/미분류 급여성 확인 필요. |
| 고정비용 | 28,000,000 | 1,952,913 | -26,047,087 | 7.0% | 임대료·관리비·카드청구·대출이자 등이 19일 기준 아직 대부분 미반영. |
| 식비 | 6,500,000 | 4,263,186 | -2,236,814 | 65.6% | 김밥친구 2.448M 포함. 월말까지 예상 대비 65.6% 소진. |
| 세금 | 3,000,000 | 6,870,150 | 3,870,150 | 229.0% | 국세/인천서구/KB생명으로 예상 초과. 5월 예상의 세금 3M보다 큼. |
| 수수료 | 2,500,000 | 209,685 | -2,290,315 | 8.4% | 카드사 월말 수수료가 아직 덜 반영된 상태. |
| 비품구입 | 1,500,000 | 1,208,642 | -291,358 | 80.6% | 현금 기준은 트윈벨 5.743M 포함. NET 기준은 이 금액 제외. |
| 환불금 | 1,800,000 | 21,500 | -1,778,500 | 1.2% | 현재 거의 없음. 월말 환불 발생 여부 확인. |
| 인테리어 | 1,500,000 | 1,353,500 | -146,500 | 90.2% | 최정훈 1.3535M 집행, 예상 1.5M 거의 일치. |
| 마케팅 | 0 | 0 | 0 | - | 집행 없음. 예상과 일치. |
| 일회성 | 24,650,000 | 30,824,505 | 6,174,505 | 125.0% | 실제 자금이동 30.825M. 예상 일회성 24.65M보다 6.175M 큼. |
| 미분류 | 0 | 5,574,388 | 5,574,388 | actual-only | 김영민(아이더), 성혁t 돌잔치, 이규용 등 확인 필요. |
| 개인사용 | 0 | 11,500 | 11,500 | actual-only | 소액 actual-only. |
자금이동/일회성 실제
| 일자 | 금액 | 내용 | 메모 |
|---|
| 2026-05-06 | 13,000,000 | 김동영 | 본인 타은행 (신용대출) |
| 2026-05-04 | 5,675,978 | 김동영 | 본인 타은행 (신용대출) |
| 2026-05-04 | 3,498,527 | 김동영 | 본인 타은행 (신용대출) |
| 2026-05-01 | 2,600,000 | 김동영 | 본인 타은행 (신용대출) |
| 2026-05-07 | 2,000,000 | 김동영 | 본인 타은행 (신용대출) |
| 2026-05-06 | 2,000,000 | 김동영 | 본인 타은행 (신용대출) |
| 2026-05-19 | 2,000,000 | 김동영 | 본인 타은행 (신용대출) |
| 2026-05-02 | 50,000 | 김동영 | 본인 타은행 (신용대출) |
미분류 7건
| 일자 | 적요 | 금액 | 내용 | 메모 |
|---|
| 2026-05-07 | BZ뱅크 | 2,431,500 | 김영민(아이더 | 용도 확인 필요 |
| 2026-05-01 | BZ뱅크 | 1,000,000 | 성혁t 돌잔치 | 용도 확인 필요 |
| 2026-05-06 | BZ뱅크 | 704,500 | 이규용 | 용도 확인 필요 |
| 2026-05-17 | 신한체 | 575,168 | FRED SOLARIA P | 용도 확인 필요 |
| 2026-05-01 | BZ뱅크 | 402,780 | 4월 학원 급여3 | 용도 확인 필요 |
| 2026-05-01 | BZ뱅크 | 279,940 | 4월 학원 급여4 | 용도 확인 필요 |
| 2026-05-15 | BZ뱅크 | 180,500 | 송영섭 | 용도 확인 필요 |
요약 판단
19일 현재 현금 출금은 예상 총지출의 86.0%까지 진행됐습니다. 단, 실제 출금 안에는 예상표에서 NET 처리하기로 한 트윈벨 교재비가 들어 있어 같은 기준으로 보면 실제는 112,656,428, 예상 대비 81.8%입니다.
현재 눈에 띄는 초과는 세금 +3,870,150, 일회성/자금이동 +6,174,505입니다. 반대로 고정비용·수수료·환불금은 아직 월말/개인계좌 반영 전이라 낮게 보입니다.